Congelamiento de Fondos
驴Qu茅 es el congelamiento de fondos?
El congelamiento de fondos es una medida preventiva que impide temporalmente que una persona o entidad use, transfiera o disponga de dinero o activos financieros.
馃憠 No es un castigo autom谩tico.
馃憠 Es una acci贸n de protecci贸n del sistema financiero.
Se aplica cuando existe una orden de autoridad competente o una obligaci贸n legal, principalmente en el marco de la prevenci贸n del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
C谩psula 2
驴Por qu茅 se congela un fondo?
Indicios de actividades il铆citas
Cuando existen se帽ales claras de involucramiento en actividades criminales.
Operaciones sospechosas
Si se detectan transacciones o movimientos financieros inusuales que levantan alarmas.
V铆nculos con listas nacionales o internacionales
Si la persona o entidad aparece en listados de riesgo por lavado de activos o terrorismo.
Orden de autoridad judicial o reguladora
Cuando un juez o ente regulador emite una directriz espec铆fica para el congelamiento.
馃 En resumen: no es por capricho, es por prevenci贸n y control.
C谩psula 3
驴Qu茅 papel juega la cooperativa?
La cooperativa no decide a discreci贸n, sino que cumple la ley. Su rol es fundamental para la integridad del sistema:
Acatar las disposiciones legales
Implementando y siguiendo las normativas vigentes sin excepci贸n.
Proteger a los socios y a la instituci贸n
Salvaguardando los intereses de todos los miembros y la solidez de la entidad.
Colaborar con las autoridades competentes
Ofreciendo la informaci贸n requerida para una investigaci贸n eficaz.
Fortalecer una cultura de cumplimiento y transparencia
Promoviendo valores de honestidad y responsabilidad en todas las operaciones.
Cumplir tambi茅n es cuidar 馃挋.
C谩psula 4
驴A qui茅n protege el congelamiento de fondos?
Aunque parezca contradictorio, esta medida protege a:
La instituci贸n financiera
Manteniendo su reputaci贸n y solidez.
Los socios y ahorrantes
Asegurando la seguridad de sus inversiones.
El sistema cooperativo
Preservando la confianza y estabilidad colectiva.
La econom铆a del pa铆s
Fomentando un entorno financiero sano.
Menos riesgos hoy = m谩s confianza ma帽ana 馃殌.
C谩psula 5
Cumplimiento es responsabilidad de todos
El congelamiento de fondos forma parte de los mecanismos establecidos por la Ley 155-17, orientados a:
Prevenir delitos financieros
Bloqueando el paso a actividades il铆citas como el lavado de dinero y la financiaci贸n del terrorismo.
Garantizar operaciones seguras
Asegurando que las transacciones sean leg铆timas y protegidas para todos los usuarios.
Reforzar la transparencia institucional
Promoviendo la confianza y la credibilidad en todas las operaciones financieras.
馃憠 Informarse es el primer paso para cumplir.
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